FINANCIAL ADVISOR

Tanggungjawab: 1. Perancangan & Nasihat Kewangan: • Menilai status kewangan dan matlamat pelanggan. • Memberikan penyelesaian kewangan yang disesuaikan, termasuk pelaburan, simpanan, dan perancangan persaraan. • Mencadangkan strategi untuk mengoptimumkan sumber kewangan dan memastikan kestabilan kewangan jangka panjang. 2. Pengurusan Risiko: • Mengenal pasti dan menilai risiko kewangan yang berpotensi, termasuk risiko pasaran, kredit, operasi, dan insurans. • Membangunkan strategi pengurusan risiko untuk mengurangkan pendedahan kewangan bagi pihak pelanggan. • Memastikan pelanggan mematuhi undang-undang dan peraturan yang relevan. 3. Nasihat Pelaburan: • Menawarkan pilihan pelaburan berdasarkan profil risiko dan matlamat pelanggan. • Memberikan analisis berterusan tentang tren pasaran dan prestasi pelaburan. 4. Penyelesaian Insurans: • Memberikan nasihat mengenai polisi insurans yang sesuai (hidup, kesihatan, hartanah, dll.) untuk mengurangkan risiko. 5. Pengurusan Hubungan Pelanggan: • Membina dan mengekalkan hubungan yang kukuh dengan pelanggan, memastikan keperluan kewangan mereka dipenuhi. • Memberikan sokongan dan panduan berterusan mengenai perkara berkaitan kewangan dan risiko. 6. Penyediaan Laporan Kewangan: • Menyediakan dan membentangkan laporan kewangan dan penilaian risiko. • Membantu pelanggan memahami kedudukan kewangan mereka serta risiko yang terlibat. 7. Latihan & Pendidikan: • Mendidik pelanggan tentang produk kewangan, teknik pengurusan risiko, dan pembinaan kekayaan jangka panjang. 8. Kemahiran & Kelayakan: • Pengetahuan dalam kewangan, ekonomi, perakaunan, dan pengurusan risiko. • Kemahiran analitikal dan penyelesaian masalah yang kuat. • Kemahiran komunikasi yang baik untuk menjelaskan konsep kewangan yang kompleks. • Sijil atau ijazah yang relevan dalam kewangan, ekonomi, atau perniagaan. • Pengetahuan dalam perisian kewangan dan alat penilaian risiko.